מה תהליך של שירות גמל ופנסיה כולל?
אופטימיזציה של החיסכון הפנסיוני היא קריטית לעתיד הכלכלי של כל אחד מאיתנו. במסגרת השירות נבצע סקירה של קופות הפנסיה, הגמל וההשתלמות של הלקוח, תוך בדיקה של דמי הניהול, מסלול ההשקעה, כיסויים ביטוחיים ועוד. נאתר כשלים, כפילויות או חוסרים, ונציע פתרונות שישפרו את התשואות הצפויות ויקטינו עלויות.
נעזור ללקוח לבחור מסלול השקעה שמתאים לגילו, לפרופיל הסיכון שלו ולתכניות לעתיד. התהליך כולל גם הסבר מעמיק על זכויות פנסיוניות, חישוב פנסיית נטו צפויה, תכנון מס בפרישה ועוד. אחת המטרות המרכזיות היא להבטיח שהלקוח יוכל לשמור על רמת חיים טובה גם לאחר סיום עבודתו. השירות כולל ליווי אישי שוטף ושקיפות מלאה.
