1. אבחון פיננסי ראשוני

• ניתוח מצב כלכלי אישי: הכנסות, התחייבויות, דירוג אשראי.

• הגדרת מטרות: רכישת נכס, שיפוץ, השקעה או מחזור משכנתא קיימת.

2. בניית תמהיל משכנתא

• שילוב מסלולים שונים (קל"צ, משתנה, פריים וכו') בהתאם לצרכים וליכולת ההחזר.

• התאמת תקופת ההחזר, גובה ההלוואה ורמת הסיכון.

3. השוואת הצעות מבנקים

• פנייה למספר בנקים או גופים מממנים.

• ניהול מו"מ על ריביות, תנאים, גרייס, קנסות פירעון מוקדם ועוד.

• השגת ההצעה המשתלמת ביותר.

4. ליווי בתהליך הבירוקרטי

• סיוע בהכנת מסמכים: אישורי הכנסה, נסח טאבו, שמאות, ביטחונות.

• תיאום מול הבנק, עו"ד, שמאי וגורמים נוספים.

• ליווי עד לקבלת הכסף בפועל.

5. מחזור משכנתא

• בדיקת כדאיות להחלפת המשכנתא הקיימת בתנאים טובים יותר.

• התאמה לשינויים בשוק או במצב הכלכלי האישי.

6. משכנתא לכל מטרה

• הלוואה על בסיס נכס קיים לצרכים כמו שיפוץ, עזרה לילדים, רכישת רכב ועוד.

• תנאים נוחים בזכות הביטחונות.